退職に関する規定などにあわせて、それぞれに適したプランをご提案する事が必要です。
しかも毎年、企業を取り巻く環境や保険商品、税法などがめまぐるしく変化していきます。
ですから、定期的に見直す事が必要になってきます。
保険見直しのチェックポイント
加入目的と現在の保険の内容がマッチングしているかを分析しましょう。加入目的の主なものは一般的には以下の6点です。
- 役員の保障
- 従業員の保障
- 福利厚生制度の充実
- 相続・事業承継
- 事業資金の準備
- 役員退職金の準備
心がけています。
保険見直しの手順
- 証券分析
現在ご加入の保険の内容をあらゆる角度から分析いたします。 - ニーズ分析
お客様の現在の不安や、保険に対するご希望を納得のゆくまでお聞きし、何が必要なのかをご一緒に考えていきます。 - ご提案
上記の分析結果をもとに、貴社の財務内容や業態・人員構成に最も適したプランをご提案いたします。